央廣網(wǎng)上海8月6日消息（記者吳善陽(yáng)）上海銀行業(yè)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)、支持科創(chuàng)中心建設(shè)新聞通氣會(huì)今天在上海市銀行同業(yè)公會(huì)舉行。上海銀保監(jiān)局副局長(zhǎng)王曉東出席通氣會(huì)并講話，來自上海銀行、上海華瑞銀行、工商銀行上海市分行、浦發(fā)銀行上海分行、杭州銀行上海分行、浦發(fā)硅谷銀行的主要負(fù)責(zé)人與30余家媒體記者面對(duì)面，暢談上海銀行業(yè)支持上�？苿�(chuàng)中心建設(shè)的重要舉措。上海市銀行同業(yè)公會(huì)秘書長(zhǎng)趙海主持會(huì)議。

　　當(dāng)前，上海正在加快推進(jìn)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心建設(shè)，新興產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級(jí)，銀行業(yè)一直扮演著重要的“助推器”角色。上海銀行業(yè)持續(xù)研究建立符合科創(chuàng)企業(yè)特點(diǎn)的金融服務(wù)模式，支持有發(fā)展?jié)摿Α⑹袌?chǎng)認(rèn)可度高的科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大，有效提升了上海銀行業(yè)持續(xù)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的金融供給能力。

　　上海銀保監(jiān)局副局長(zhǎng)王曉東在會(huì)議上介紹了該局通過體制機(jī)制創(chuàng)新、引導(dǎo)銀行業(yè)支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的舉措。一是持續(xù)提升轄內(nèi)機(jī)構(gòu)科技金融的專業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力。上海銀保監(jiān)局為推動(dòng)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)提升專業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力，幫助科技創(chuàng)新企業(yè)有效獲得金融支持，重點(diǎn)推進(jìn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)建針對(duì)科技創(chuàng)新金融服務(wù)的“六專”信貸機(jī)制，即專營(yíng)的組織架構(gòu)體系、專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、專用的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和技術(shù)手段、專門的管理信息系統(tǒng)、專項(xiàng)的激勵(lì)考核機(jī)制、專屬的客戶信貸“新三查”標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院相關(guān)通知已將基于“六專機(jī)制”的科技型企業(yè)全生命周期金融綜合服務(wù)，作為科技金融創(chuàng)新方面的改革舉措向全國(guó)進(jìn)行了推廣。截至6月末，轄內(nèi)已有服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的科技支行7家、科技特色支行90家、科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)1家，從業(yè)人員超過1000人。二是著力構(gòu)建“4465”科技金融框架體系。構(gòu)建上海特色的“4465”科技金融框架體系，上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行積極探索創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式，按照行動(dòng)方案制定的路線圖穩(wěn)步推進(jìn)。截至2019年6月末，在科技型企業(yè)貸款方面，上海轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款存量戶數(shù)為6973戶, 較年初增加982戶，增長(zhǎng)率為16.39%；較去年同期增加1205戶，同比增長(zhǎng)20.89%；貸款余額2611.86億元，較年初增長(zhǎng)187.55億元，增長(zhǎng)率為7.74%；較去年同期增長(zhǎng)194.77億元，同比增長(zhǎng)8.06%。在科技型中小企業(yè)貸款方面，轄內(nèi)科技型中小企業(yè)貸款存量戶數(shù)為6270戶，較年初增加880戶，增長(zhǎng)率為16.33%；較去年同期增加1404戶，同比增長(zhǎng)28.85%；貸款余額1281.94億元，較年初增加86.13億元，增長(zhǎng)率為7.20%；較去年同期增長(zhǎng)262.58億元，同比增長(zhǎng)25.76%。三是積極探索創(chuàng)新科技金融外部保障機(jī)制。通過科技專家?guī)焓褂脵C(jī)制，轄內(nèi)銀行可邀請(qǐng)科技專家參與行內(nèi)科技企業(yè)授信項(xiàng)目評(píng)審、出具行業(yè)咨詢報(bào)告、提供行業(yè)知識(shí)培訓(xùn)、參與投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、授信評(píng)審等。目前，上海銀保監(jiān)局正在研究制定上海銀行保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)支持科創(chuàng)中心建設(shè)的指導(dǎo)意見，要求在滬銀行機(jī)構(gòu)緊扣科創(chuàng)中心建設(shè)任務(wù)，對(duì)內(nèi)優(yōu)化流程，實(shí)施“精準(zhǔn)科貸”策略；對(duì)外加強(qiáng)合作、創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品，全力支持上�？苿�(chuàng)中心建設(shè)。

　　科創(chuàng)板在上交所鳴鑼開市標(biāo)志著中國(guó)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)入加速換檔的新周期。在支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展方面，各商業(yè)銀行紛紛發(fā)言交流在扶持科創(chuàng)企業(yè)過程中的新政策、新舉措。

　　上海銀行副行長(zhǎng)黃濤表示，在推進(jìn)科創(chuàng)金融的進(jìn)程中，該行致力于服務(wù)上海產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，圍繞集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、高端制造、航空航天等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，為科技型企業(yè)提供了源源不斷的支持。截至2019年6月末，上海銀行科創(chuàng)貸款余額超過700億元。據(jù)其透露，在目前科創(chuàng)板已申報(bào)的約150家企業(yè)中，上海銀行已對(duì)接50家，其中已合作24家，并對(duì)半數(shù)企業(yè)制定了對(duì)接安排。此外，該行儲(chǔ)備了有意向申報(bào)科創(chuàng)板的企業(yè)過百家。

　　近年來，上海銀行通過與各大科技園區(qū)，包括國(guó)家級(jí)、市級(jí)和區(qū)級(jí)園區(qū)進(jìn)行合作，為集約化服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)打開一扇窗口；同時(shí)，持續(xù)加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)對(duì)接，深化“股債相融，投貸聯(lián)動(dòng)”。

　　近期，圍繞科創(chuàng)板動(dòng)向，上海銀行已成立“科創(chuàng)板企業(yè)上市服務(wù)中心”，舉全行之力，重點(diǎn)圍繞兩方面升級(jí)科創(chuàng)金融服務(wù)：一是堅(jiān)持突破性的思維，不斷提升對(duì)擬上市科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)能力。目前，許多頗受市場(chǎng)關(guān)注、并已納入科創(chuàng)板上市名單內(nèi)的企業(yè)，都在成立早期就成為了上海銀行的對(duì)公客戶，上海銀行針對(duì)性推出了覆蓋“培育扶持、上市沖刺助力、上市后續(xù)服務(wù)”的一攬子產(chǎn)品和服務(wù)方案，提供投貸聯(lián)動(dòng)、財(cái)務(wù)優(yōu)化管理、改制重組顧問、高管及員工持股計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)融資服務(wù)、股票質(zhì)押融資等綜合金融服務(wù)。二是堅(jiān)持立體性優(yōu)化，以浦東科技支行為試點(diǎn)單位，加快完善科創(chuàng)金融服務(wù)體制機(jī)制，讓服務(wù)更專業(yè)。包括為科創(chuàng)板企業(yè)信貸評(píng)審設(shè)立綠色通道；制定科創(chuàng)板客戶專屬信貸標(biāo)準(zhǔn)，以企業(yè)核心技術(shù)、經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流作為主要評(píng)價(jià)依據(jù)；同時(shí)，加大在人力、財(cái)務(wù)、信貸等資源上的傾斜力度，完善考核配套機(jī)制，為大力發(fā)展科創(chuàng)金融打下基礎(chǔ)。

　　上海華瑞銀行作為一家民營(yíng)銀行，自創(chuàng)立初期就著力在科創(chuàng)金融方面進(jìn)行了積極的探索。經(jīng)過三年多的努力，基本形成了市場(chǎng)定位清晰、商業(yè)模式創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理可控的科創(chuàng)金融發(fā)展模式。上海華瑞銀行副行長(zhǎng)解強(qiáng)在發(fā)言中提到，華瑞作為全國(guó)首批十家投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)銀行，深耕投貸聯(lián)動(dòng)，以“風(fēng)險(xiǎn)貸款”為重點(diǎn)，兼顧科創(chuàng)生態(tài)服務(wù)，逐步形成了包括投資級(jí)盡調(diào)、專業(yè)化評(píng)審、數(shù)據(jù)化貸后、定制化產(chǎn)品、機(jī)制化支持在內(nèi)的具有自身特色的業(yè)務(wù)機(jī)制。該行聚焦實(shí)體、回歸本源，密切結(jié)合創(chuàng)投與資本市場(chǎng)，以培育明星獨(dú)角獸企業(yè)為長(zhǎng)期性目標(biāo)，逐步形成“小、硬、專、細(xì)”的科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)特色。截至7月末，該行和40多家VC機(jī)構(gòu)建立了合作關(guān)系，三年多的時(shí)間，累計(jì)推進(jìn)了近800戶科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)項(xiàng)目，累計(jì)實(shí)現(xiàn)放款100余戶，累計(jì)放款金額近150億，其中85%為小微企業(yè)，行業(yè)覆蓋了信息技術(shù)、生物醫(yī)療、海洋工程、節(jié)能環(huán)保等多個(gè)“硬科技”領(lǐng)域。上海華瑞銀行堅(jiān)持“科創(chuàng)為鋒”，發(fā)揮科創(chuàng)場(chǎng)景發(fā)現(xiàn)和培育能力，將早期科創(chuàng)型企業(yè)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)與場(chǎng)景資源緊密結(jié)合，堅(jiān)持服務(wù)生態(tài)和服務(wù)小微，通過深化協(xié)同平臺(tái)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)共享、完善微單元服務(wù)體系建設(shè)、合理運(yùn)用大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型，拓展線上小微大眾金融服務(wù)，推進(jìn)B（Bank銀行）-P（Platform合作平臺(tái)）-SME（中小微企業(yè)）生態(tài)鏈融資，放大科創(chuàng)場(chǎng)景商業(yè)價(jià)值，提升差異化普惠金融服務(wù)能力和惠及范圍。

　　中國(guó)工商銀行于去年11月在上海設(shè)立了科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)中心（上海），并立足上海，輻射長(zhǎng)三角。中心定位于服務(wù)上�？苿�(chuàng)中心建設(shè)，并通過探索專營(yíng)模式，不斷提升科創(chuàng)金融服務(wù)能力，滿足科創(chuàng)企業(yè)金融需求。據(jù)工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)高翀介紹，截至目前，在科創(chuàng)企業(yè)客戶覆蓋方面，該行提供信貸融資的企業(yè)近900戶，建立信貸關(guān)系的企業(yè)超過5000戶，提供金融服務(wù)的企業(yè)突破萬(wàn)家，科創(chuàng)企業(yè)目標(biāo)庫(kù)覆蓋企業(yè)超過1.4萬(wàn)戶；在金融服務(wù)方面，科創(chuàng)企業(yè)貸款余額近540億元，投資余額40余億元，擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)余額470億元，合計(jì)全口徑金融服務(wù)總額已突破1000億元。近年來，中心以提供融資服務(wù)為重點(diǎn)，針對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)、成長(zhǎng)期企業(yè)、成熟期企業(yè)、擴(kuò)張整合期企業(yè)，配套建立了“全周期、全產(chǎn)品、全服務(wù)”的綜合金融服務(wù)體系。例如上飛制造、依圖科技、中科新松、科大智能、劍橋科技等一批具有核心技術(shù)的民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)在與工商銀行的緊密合作中實(shí)現(xiàn)了高速發(fā)展。此外，中心著力聚焦集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等幾大行業(yè)，努力探索可復(fù)制、可推廣的科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)模式。借助總分行參投的武岳峰、國(guó)方母基金、上汽金融等產(chǎn)業(yè)基金，通過提供配套金融服務(wù)方式，與近30家優(yōu)質(zhì)被投科創(chuàng)企業(yè)建立了“從無(wú)到有，從有到優(yōu)”的緊密合作關(guān)系。下一步工商銀行將加快推進(jìn)科創(chuàng)中心的專營(yíng)化建設(shè)，一是緊密結(jié)合科創(chuàng)中心建設(shè)“上海方案”戰(zhàn)略要求和三大行業(yè)特點(diǎn)，深入研究并制定和優(yōu)化該行集成電路、生物醫(yī)藥和人工智能相關(guān)行業(yè)信貸政策，構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)專屬評(píng)級(jí)授信模型，加大信貸支持力度；二是不斷豐富中心行業(yè)專家?guī)�，聘�?qǐng)外部專家參與科創(chuàng)項(xiàng)目的評(píng)審，提高服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的專業(yè)能力；三是加快培養(yǎng)科創(chuàng)專業(yè)隊(duì)伍，打造一支具有公司信貸、并購(gòu)?fù)缎�、�?guó)際業(yè)務(wù)等跨專業(yè)基因的人才團(tuán)隊(duì)；四是積極探索圍繞知識(shí)產(chǎn)權(quán)、人才及投貸聯(lián)動(dòng)的專屬創(chuàng)新產(chǎn)品；五是建立科創(chuàng)專屬考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。

　　浦發(fā)銀行上海分行行長(zhǎng)汪素南在發(fā)言中表示，早在2009年，浦發(fā)總、分行就分別設(shè)立了中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)中心的專營(yíng)機(jī)構(gòu)，并且把科技金融、尤其是科技中小微企業(yè)作為戰(zhàn)略重點(diǎn)，現(xiàn)已經(jīng)形成了總分支三級(jí)聯(lián)動(dòng)、前中后臺(tái)一體的專營(yíng)體制機(jī)制。截至2019年6月末，浦發(fā)銀行上海分行服務(wù)科技企業(yè)客戶4807家，較年初增量888戶，增幅23%，其中，中小微企業(yè)占比超過90％；科技貸款余額213億，較年初增量33億，增幅19%。目前，浦發(fā)上海分行已經(jīng)形成了一整套覆蓋科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)全稱的信貸服務(wù)方案，尤其在信用貸款方面，針對(duì)初創(chuàng)、成長(zhǎng)、成熟、擬上市等不同階段，都有對(duì)應(yīng)的信用貸款支持，尤其是針對(duì)處于初創(chuàng)和成長(zhǎng)期的科技小微企業(yè)。以創(chuàng)新推出的“創(chuàng)客貸”產(chǎn)品為例，該產(chǎn)品突破了銀行傳統(tǒng)授信評(píng)價(jià)模式，主要依據(jù)創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人履歷、團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)含量、外部認(rèn)證等評(píng)價(jià)維度，給予創(chuàng)業(yè)者最高200萬(wàn)元的信用貸款支持。除了信貸支持，對(duì)于具有高成長(zhǎng)特性的科技企業(yè)，浦發(fā)銀行配套投貸聯(lián)動(dòng)、財(cái)資管理、跨境服務(wù)、投行咨詢等綜合服務(wù)，提供企業(yè)成長(zhǎng)各個(gè)階段的催化劑，培育效果顯著，據(jù)介紹，上海市民營(yíng)中小企業(yè)上市公司147家，其中119家與該行有業(yè)務(wù)合作，占比81％，這其中近50%都是合作時(shí)間較久、并且在企業(yè)規(guī)模較小時(shí)就提供小巨人信用貸等信用貸款支持。浦發(fā)銀行在自身不斷創(chuàng)新突破的基礎(chǔ)上，一直致力于整合各方資源，建設(shè)科技金融生態(tài)圈，今年3月份，浦發(fā)聯(lián)合市科創(chuàng)中心、科學(xué)研究所以及市科創(chuàng)投，共同發(fā)起成立科技金融創(chuàng)新試驗(yàn)室。汪素南還提到了浦發(fā)如何充分運(yùn)用金融科技，服務(wù)科技及普惠金融，詳細(xì)介紹了包括在線貸款、API的運(yùn)用、科技金融無(wú)人工作站等創(chuàng)新舉措。

　　杭州銀行上海分行行長(zhǎng)李家永介紹，11年來，分行累計(jì)服務(wù)上海地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)近千家，累計(jì)投放貸款近50億，到本年6月末有科創(chuàng)金融客戶781戶，表內(nèi)貸款余額15.59億。該行堅(jiān)持“專業(yè)專注專營(yíng)創(chuàng)新”理念，通過建立更為精準(zhǔn)的客戶分層制度，明確科技文創(chuàng)金融各個(gè)層級(jí)客戶的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和定位。區(qū)分科技文創(chuàng)金融客戶為A類泛科技客戶、B類重點(diǎn)客戶、C類培育客戶，分別對(duì)應(yīng)全行科技金融品牌建設(shè)、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整、專營(yíng)專注塑造差異化競(jìng)力，搭建客戶服務(wù)的綜合體系。此外，該行為科技企業(yè)提供從初創(chuàng)、成長(zhǎng)到成熟，一直到資本市場(chǎng)的“全生命周期”的靈活多樣金融服務(wù)，貫穿企業(yè)的整個(gè)生命周期。而在體制機(jī)制的改革創(chuàng)新方面，也采取了多項(xiàng)措施，包括推動(dòng)專營(yíng)機(jī)構(gòu)建設(shè)、組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)、單獨(dú)風(fēng)險(xiǎn)管理、突出科技支撐、單設(shè)考核激勵(lì)、優(yōu)化授信標(biāo)準(zhǔn)以形成專業(yè)化差異化經(jīng)營(yíng)格局。將繼續(xù)加強(qiáng)同政府、園區(qū)、創(chuàng)投、擔(dān)保公司、券商、律所、科研機(jī)構(gòu)等各方力量的合作，共同打造服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)、助力企業(yè)成長(zhǎng)的生態(tài)圈。

　　浦發(fā)硅谷銀行副行長(zhǎng)陸玨表示，浦發(fā)硅谷銀行服務(wù)的客戶100%來自科技創(chuàng)新行業(yè)的企業(yè)，具有高增長(zhǎng)高風(fēng)險(xiǎn)性等特點(diǎn)。管理這些風(fēng)險(xiǎn)的能力則來自銀行的專業(yè)和專注。專業(yè)是指有一支經(jīng)驗(yàn)豐富的團(tuán)隊(duì)，能深入到各行業(yè)各階段的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，與創(chuàng)始人與投資人密切合作，對(duì)產(chǎn)業(yè)和市場(chǎng)有深刻洞見。專注是指銀行層面，所有的產(chǎn)品，服務(wù)和團(tuán)隊(duì)，都圍繞科技創(chuàng)新企業(yè)的核心需求，能夠使得我們積累更多的經(jīng)驗(yàn)，打造更好的產(chǎn)品和服務(wù)，從而增加對(duì)于科創(chuàng)生態(tài)圈的理解和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。截止到2018年底，浦發(fā)硅谷銀行貸款業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)了77%，客戶組成100%來自中國(guó)本土科創(chuàng)企業(yè)，銀行總資產(chǎn)同比增長(zhǎng)77.66%，名列國(guó)內(nèi)30家外資行資產(chǎn)增幅之首。目前該行貸款客戶中85%為中小微企業(yè)，為332家科技創(chuàng)新企業(yè)提供融資支持，行業(yè)集中在互聯(lián)網(wǎng)科技、通訊電子、半導(dǎo)體技術(shù)、生物科技、醫(yī)療器械等科技創(chuàng)新領(lǐng)域。2017-2018年兩年間，浦發(fā)硅谷銀行和硅谷銀行亞洲的客戶中共有19家企業(yè)成功上市。2019年截至目前，已有6家企業(yè)先后在國(guó)內(nèi)外上市。其中，該行早期客戶之一的安集電子于上月成功登陸上交所科創(chuàng)板，成為科創(chuàng)板首發(fā)領(lǐng)漲股。