為貫徹落實(shí)人民銀行組織召開的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防詐、防騙暨賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會以及人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作要求，農(nóng)發(fā)行龍海市支行高度重視，積極響應(yīng)，多措并舉加強(qiáng)銀行賬戶管控，防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，營造安全金融服務(wù)環(huán)境。

　　一、高度重視，提高員工思想認(rèn)識

　　近年來，不法分子利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已成為社會治安的突出問題。電信詐騙是一類新型的犯罪形式，犯罪成本低、收益高、侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。據(jù)悉，該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，積極組織員工對《福建省電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型案例》以及人民銀行下發(fā)的相關(guān)文件進(jìn)行學(xué)習(xí)討論，要求各部室員工提高思想認(rèn)識，高度重視銀行賬戶防控工作，深刻認(rèn)識當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，切實(shí)履行銀行賬戶管理的主體責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行及公安部門關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的相關(guān)工作要求。

　　二、集中治理，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查

　　一是開展存量銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，該行精密部署對2019年4月28日以來開立的正常在用企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)；二是依法合規(guī)開立和管理銀行結(jié)算賬戶，該行柜面人員嚴(yán)格按照規(guī)章制度加強(qiáng)銀行賬戶管理，堅(jiān)持審慎實(shí)需原則，確保銀行賬戶開立能夠真實(shí)反應(yīng)開戶人的意愿、滿足開戶人真實(shí)需求；三是建立健全客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理，對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在客戶開立賬戶后的10個工作日內(nèi)完成其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定，在客戶完成賬戶變更手續(xù)后，及時根據(jù)變更信息內(nèi)容開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級重新評定工作，嚴(yán)格按照要求確定客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。

　　三、加強(qiáng)宣傳，增強(qiáng)公眾防范意識

　　該行從多角度開展防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的知識普及，在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，通過發(fā)放宣傳冊、耐心講解等方式，向客戶宣傳自我防范詐騙方式，保護(hù)自己的個人隱私信息，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免被不法份子有機(jī)可乘識。充分利用電子LED顯示屏、廣告機(jī)、手機(jī)短信、微信公眾號等渠道，積極向社會公眾進(jìn)行正面宣傳，持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、信息安全和支付安全的教育，提高社會公眾賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)能力。同時，該行積極響應(yīng)人行針對重點(diǎn)人群現(xiàn)場宣傳的號召，組織青年員工進(jìn)社區(qū)、學(xué)校，向不同的群體發(fā)放宣傳折頁，引導(dǎo)社會公眾自覺遵守法律法規(guī)。通過以上宣傳方式幫助公眾了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識，強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防護(hù)技能，營造網(wǎng)絡(luò)安全人人有責(zé)、人人參與的良好氛圍，促進(jìn)廣大人民公眾和金融機(jī)構(gòu)共同協(xié)作，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，營造良好的金融環(huán)境。（何立慧）