央廣網(wǎng)長沙5月14日消息（記者孫永 唐國榮 譚朕）據(jù)中央廣播電視總臺中國之聲《新聞縱橫》報道，對公賬戶，原本是用于企業(yè)之間資金往來結(jié)算的專用賬戶。然而，近期，全國多地公安機關披露，對公賬戶成為電信詐騙和洗錢團伙的高級犯罪工具。注冊、買賣對公賬戶，成了電信詐騙黑市的一條專門產(chǎn)業(yè)鏈。這些被買賣的對公賬戶，經(jīng)幾道手之后，最終成為電信網(wǎng)絡詐騙團伙、境外賭博團伙的洗錢賬戶。近日，長沙公安在打擊治理電信詐騙犯罪中，排查出近百個用于電信詐騙及洗錢的銀行對公賬戶。這些賬戶由多家銀行客戶經(jīng)理，在明知犯罪團伙用于違法目的情況下違規(guī)辦理。公安機關對多家銀行的工作人員以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”刑拘。電信詐騙、洗錢團伙為何青睞對公賬戶？普通公眾又該如何防范？

　　工商銀行（長沙市銀迅支行）營業(yè)室經(jīng)理李某，2019年3月在工作中認識了從事代辦對公賬戶業(yè)務的犯罪嫌疑人張某文等人。在明知張某文等人代辦的對公賬戶將會從事電信詐騙、洗錢等違法活動的情況下，還給張某文順利辦理了60多個對公賬戶。

　　湖南省長沙市長沙縣公安局刑偵大隊民警王勇介紹說：“李某是負責對公賬戶辦理的工作人員，一是有業(yè)務上的需要，他需要辦理對公賬戶；另外有社會上的代辦機構(gòu)對他進行腐蝕，通過對其利益輸送讓他在審核過程中不那么嚴格，幫助犯罪嫌疑人順利通過這些對公賬戶的辦理。截至目前，李某的非法獲利大概在2萬余元�！�

　　案件審理過程中，民警發(fā)現(xiàn)，涉案的銀行工作人員有些是為了獲取利益，有些是為了完成銀行的攬儲任務。中國郵政長沙天心區(qū)分公司員工張某旭主要負責收款碼辦理，2019年12月以來，張某旭認識了犯罪嫌疑人章某，并為其洗錢團伙提供收款賬號，涉及20套對公賬戶，資金結(jié)算百余萬元。

　　王勇告訴記者：“張某旭負責的是收款碼的辦理，他在明知這些工商執(zhí)照沒有經(jīng)營范圍、經(jīng)營門頭、公司的前提下，為了保證自己的攬儲任順利完成，直接給予犯罪嫌疑人便利，通過了審核�！�

　　長沙市開福公安分局在辦理的王某倫犯罪團伙案中發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙在辦理對公賬戶時“很有套路”。王某倫及申某，在帶領法定代表人注冊對公賬戶時，與光大銀行湘府路支行的客戶經(jīng)理方某聯(lián)系緊密，辦理對公賬戶的公司營業(yè)地址等都有造假行為。開福公安分局最終查辦方某非法審核辦理的對公賬戶20多套，涉及全國范圍內(nèi)電信詐騙案件10多起，涉案金額160多萬元。

　　根據(jù)央行相關規(guī)定，客服經(jīng)理在辦理對公賬戶前，需要去實地查看營業(yè)執(zhí)照注冊地址，要審核賬戶開立人的真實身份，以及和公司法定代表人合影留存。然而在實際操作中，一些銀行工作人員在辦理對公賬戶時，偽造公司名稱、地址，幫助詐騙分子順利通過審核。

　　王勇介紹說：“有些法人代表很多是社會上的閑散人員，沒有實際的公司，通過王某倫也能夠辦理對公賬戶。因為王某倫負責對公賬戶的現(xiàn)場核查，現(xiàn)場核查通過后，后面都可以按照正常流程進行�！�

　　在長沙公安機關通報的這一批典型案例中，涉嫌為網(wǎng)絡犯罪活動提供信息幫助的，還有通訊機構(gòu)的從業(yè)人員。湖南省瀏陽公安在偵辦一起買賣銀行賬戶案中發(fā)現(xiàn)，中國聯(lián)通瀏陽市分公司的工作人員盧某，利用為客戶開卡的機會，多次在未經(jīng)客戶同意的情況下，非法獲取客戶信息開辦手機副卡，以每張65元的價格轉(zhuǎn)賣給犯罪嫌疑人鐘某強、張某手機卡400多張，非法所得兩萬六千多元。

　　湖南省瀏陽市公安局刑偵大隊民警唐浩介紹說：“這是一個買賣銀行賬戶的案子，從抓獲的主犯身上發(fā)現(xiàn)，他們跟某通訊公司的工作人員有聯(lián)系，從那里購買了大量的手機卡用于違法犯罪活動。此舉讓通訊公司員工盧某既可以完成公司的任務，又能夠獲取個人牟利。手機卡實名制在各個通訊運營商都有非常嚴格的要求，犯罪分子購買了這種實名制的手機卡，直接用于電信詐騙�！�

　　民警告訴記者，電信詐騙、洗錢團伙之所以更加青睞對公賬戶，是因為對公賬戶有公司的名頭，當受害人將錢打到對公賬戶時，他的警惕性會降低。另一方面，對公賬戶的限額高，當大量資金在對公賬戶上流動時，被風控的可能性也會減小。